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2017-12-11 00:00:00 來(lái)源： 點(diǎn)擊：2993 喜歡：0
12月8日，銀監會(huì )公布，由于內外勾結、違規擔保等問(wèn)題，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為作出行政處罰，決定警告及罰沒(méi)合計7.22億元，這是銀監會(huì )成立以來(lái)對單家銀行罰款金額最高的案例。其中，沒(méi)收違法所得17553.79萬(wàn)元，并處以3倍罰款52661.37萬(wàn)元，其他違規罰款2000萬(wàn)元。
12月1日銀監會(huì )審慎規制局局長(cháng)肖遠企在“銀監會(huì )近期重點(diǎn)工作通報會(huì )”上表示，今年前十個(gè)月，銀監會(huì )系統作出行政處罰決定2617件，處罰銀行金融機構1486家，罰款合計5.92億元，沒(méi)收違法所得0.75億元，罰沒(méi)合計6.67億元;處罰責任人1096人，罰款金額2440萬(wàn)元，取消130人一定期限直至終身的董事、高管人員任職資格，禁止49人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
11月30日，北京銀監局對民生銀行北京分行及張穎、肖野等13名責任人作出終身禁業(yè)、取消董事、高級管理人員任職資格等行政處罰，并對民生銀行北京分行給予合計2750萬(wàn)元罰款的行政處罰。2750萬(wàn)的巨額罰單刷新了銀監系統的罰單金額紀錄，也是本月以來(lái)開(kāi)出的第二張千萬(wàn)級罰單。
“目前我們的行政處罰金額已經(jīng)刷新了千萬(wàn)元的紀錄，未來(lái)億元級的處罰也可能會(huì )有?！便y監會(huì )副主席王兆星稱(chēng)。
重量級罰單主要開(kāi)向了哪些領(lǐng)域？
從近期銀監高層的表態(tài)看，未來(lái)金融監管趨勢會(huì )越來(lái)越嚴，監管標準會(huì )越來(lái)越高，對違規違法和不審慎經(jīng)營(yíng)行為的處罰也會(huì )加大，特別是銀行業(yè)金融機構的公司治理和股東行為或將成為下一步監管“敲打”的新方向。
據統計2017年以來(lái)，河南各地銀監分局共計開(kāi)出79張罰單，處罰42家金融機構，罰款合計1012萬(wàn)元；處罰37名責任人，罰款金額122萬(wàn)元。
其中被處罰金額最高的為河南太康農村商業(yè)銀行股份有限公司，因存在違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、違規與關(guān)聯(lián)方發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的違法違規行為，被罰款70萬(wàn)元，
從被處罰的案由看，包括違規開(kāi)辦資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品投資、違規向房地產(chǎn)行業(yè)及關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款、違規要求地方政府提供擔保等。
從處罰項來(lái)看，違反審慎經(jīng)營(yíng)規則，在罰單中被高頻提到，且多以違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)、內控執行不到位居多。
從罰單摸清監管最新套路，合規審慎經(jīng)營(yíng)，才是銀行業(yè)“強監管”大年下銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營(yíng)王道。
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